Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego

Dlaczego IKZE powinien założyć każdy kto rozlicza PIT?

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego wyróżnia się ulgą podatkową przy wpłatach, polegającą na zmniejszeniu kwoty do podatku dochodowego o sumę wpłaconą w danym roku na IKZE. Wpłacając na IKZE maksymalną dozwoloną na ten rok kwotę (5 718 zł) za 2019 rok można uzyskać 1830 zł zwrotu podatku (rozliczając się według 32% skali podatkowej).

W celu skorzystania z ulg można wypłacić środki dopiero po ukończeniu 65 roku życia (przy wypłacie środków pobierany jest zryczałtowany podatek w wysokości 10%).

Środki wpłacone na IKZE są naszą własnością i możemy je wypłacić wcześniej, więc może to być nie tylko zabezpieczenie naszej przyszłej emerytury, ale również rezerwa na tzw. "czarną godzinę". W przypadku wypłacenia środków przed ukończeniem wymaganego wieku, będziemy musieli jednak zapłacić podatek w wysokości zgodnej ze skalą w jakiej rozliczamy nasz PIT (18% albo 32%).

Środki wpłacane przez nas na IKZE są naszą własnością, więc podlegają dziedziczeniu. W przypadku dziedziczenia tej inwestycji pobiera się zryczałtowany podtaek w wysokości 10%.

Należy zauważyć, że od środków nie jest pobierany podatek od zysków kapitałowych (tzw. "podatek Belki") w wysokości 19%, a dodatkowo co roku możemy sobie odpisać sumę wpłaconą na IKZE od kwoty liczonej do podatku dochodowego w PIT. Możemy więc odkładać na emeryturę, na bieżąco (co roku) dostając zwrot części zainwestowanych w IKZE środków w ramach zwrotu podatku.

IKZE można założyć bez żadnych kosztów za pośrednictwem naszej b ezpłatnej platformy . Istnieje również możliwość założenia IKZE osobiście w naszej siedzibie. W razie jakichkolwiek pytań zapraszamy do kontaktu z nami.

Jak założyć IKZE na www.funduszetkf.pl?

Po pierwsze - w razie jakichkolwiek problemów zadzwoń do nas na numer 58 719 88 88 - pokierujemy Cię krok po kroku.

1) Zaloguj lub zarejestruj się na www.funduszetkf.pl.

2) Na górnym pasku zadań wybierz ikonę "Produkty".

3) Kliknij "Kup" przy wybranym IKZE.

4) Wybierz wymagane z podanych informacji i kliknij "Dodaj do koszyka".

5) Kliknij "Przejdź do koszyka".

6) Kliknij "Finalizuj".

7) Kliknij "Dalej".

8) Wpisz kod otrzymany smsem od FUNDUSZETKF i kliknij "Potwierdź".

9) Przetwarzanie danych może chwilkę potrwać. Poczekaj na pojawienie się ekranu z informacją o poprawnym złożeniu zlecenia.

10) Po kliknięciu "ok" pojawi się historia Twoich zleceń. Klknij "zapłać" obok zlecenia założenia IKZE.

11) Wykonaj zwykły przelew zgodnie z podanymi danymi.

12) Przyślemy do Ciebie wygenerowaną na platformie umowę otwarcia IKZE. Jeden egzemplarz zostaw dla siebie, a drugi podpisz i odeślij do nas pod adres:

Trójmiejska Kancelaria Finansowa

ul. Żołnierzy I Armii Wojska Polskiego 10/B4

81-383 Gdynia.

WRÓĆ DO GÓRY